00878配息幾次

高股息ETF這麼多檔怎挑？專家舉0056、00878…配出「2強大組合」：一年領8次息、幫資產增值

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玉山金(2884)在2月20日公告盈餘分配案，每股配發現金股利 0.2 元、股票股利 0.4 元，總計配發股利 0.6 元，創下2010年以來13年最差！消息一曝光立刻震撼市場，也讓投資人擔憂，連金融股中的資優生—玉山金(2884)，其配發股利的水準都大不如前，今年金融股的股息恐怕會有不少家大打折扣，憂心存股到最後變成「存骨」。

面對民眾擔心2023年金融股股息縮水，有專家提出配套解方。根據《旺得富理財網》報導，一名財經專家表示，如果真有疑慮的話，不妨「捨棄個股，轉而投資高股息ETF」，這麼做不但能增加每年股息的可預測性，還能一年配8次息。

3大超人氣高股息ETF 哪檔易受金融股影響？

檢視市場上相當受歡迎的高股息ETF，元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、元大台灣高息低波(00713)，將這三者比較看看，其中，成分股中的金融股佔比，以00878佔了26.61%為最高，0056佔7.16%、00713佔3.7%。

也因此，專家指出，一旦2023年金融股配息縮水，00878也可能相對較受影響。

「與投資個股比起來，ETF最大優點就是擁有一籃子股票」，能透過選股邏輯定期檢視，進行汰弱留強維持穩定性。專家說明，以民眾最愛的高股息為例，除了分散個股股價波動風險，同時也能提高每年配息及殖利率的穩定性。

高股息ETF如何挑選、搭配？

不過，市場上「高股息ETF」那麼多，投資人該怎麼挑選較妥當？

該專家建議，可從2大面向去思考，首先，如果只想要高股息的話，可用高股息ETF倆倆配，例如「00713搭配00878」的組合一年可領8次息。

另一面向為，除了配息之餘也想追求資產增值，專家指出，不妨考慮「市值型ETF搭配高股息ETF」，舉例來說，可動用一部分資金買元大台灣50(0050)或富邦台50(006208)，搭配另一部分資金買0056、00878或00713。（註：市值型ETF是以「貼近大盤」為主要特色）

投資人應依自己的需求調配ETF組合，唯有透過定期的回測與調整，才能規畫出穩中求勝、最適合自己的資產配置。

用00878「錢滾錢」存到財富自由？專家：本金若不大…只是塵滾塵

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【撰文・玩股特派員】

「存高股息 ETF ，終有一天達到目標的張數後，就能領配息財富自由了！」在努力達成目標之前，你還需要注意這些方面。

00878 今年第一度季配息登場，今年第一次配息 0.27 元，以除息前一天收盤價計算，單次殖利率 1.57%，年化殖利率可望超過 6%。除息當日則漲 0.88%，但單日成交爆量達 19.9 萬張，也創下單日最高成交量。

除了 00878，還有富邦特選高股息（00900）、元大US高息特別股（00771）、永豐優息存股（00907）、中信關鍵半導體（00891）以及中信小資高價30（00894）等 6 檔股票型 ETF 除息，00891、00894 則迅速完成填息。

除了以高配息為訴求，加上出現如半年配、季配等彈性選項，除了 2020 年可季配的 00878，這兩年才陸續有更多季配型股票 ETF 出現，連 2017 年就上市的 00713 也跟著改為季配。如果安排得巧，月月都能有股息進帳。

理論上來說，只要努力存到目標的張數，就能打造自己的現金流，但在達到目標之前，還有好幾個現實你得要面對。

本金不足，以為是以錢滾錢，其實是塵滾塵

ETF 配息頻率多元，至少不用像以前等領個股配息開獎，一年等一次。再來，一年配息好幾次，填息相對容易，最後，分好幾次配息，也可以降低每筆金額，只要單筆股利低於兩萬，就不會被扣二代健保的補充保費。

但不管一年配息幾次，總額都是一樣的。如果想以 ETF 配息打造現金流來達成「財富自由」的夢想，也就是想讓該月現金流撐起一個月的生活，部位就不能小。

以 00878 最新季配息 0.27 元來算，要先存 100 張，才有每季 2.7 萬的配息，存 300 張，才能囊括 12 個月，以除息前一天 17.16 來算，至少也有 510 萬。真正能採用配息打造財富自由現金流的投資人，原本就不是小資族了。

這也是為何根據媒體統計，過半數受訪者每年透過投資領取的股息，不到 5 萬；將近 7 成受訪者，每年息收不超過 10 萬。假如你只有 30 萬投入高股息 ETF 配置，股息一年 24,000，等於一個月多 2,000。這樣的數字，如果你直接花掉，就不會有複利效應；但如果你領息後又重複投入，效果還不如一開始就投市值型 ETF。

從過去績效來看，同樣把配息再投入，市值型 ETF 績效還是長期遠勝於配息型ETF。以 0050 與 0056 對比，高股息 ETF 平均年化報酬率約 6%。但 0050 ETF，扣掉去年空頭的極端狀況，報酬率則有9～10%，也會配息。以「存 ETF」的行為來看，不如一開始就存 0050 或 006208。

所以你可以想，如果本金不足以一次就架好現金流，那現在追求這 2000 的現金流，是最好的做法嗎？甚至如果你還有薪水收入，追求現金流，會是現階段有最大效益的運用嗎？

明明想長期持有領配息，還是忍不住追漲想賺價差

投資賺錢的方式分成兩種：一種是賺價差，不管是買低賣高、或高賣低買。只要想賺價差，就一定會被市場行情影響。另外一種則是現金流，像是領薪水、收租、或是領配息，共同性就是與市場波動關聯相對小，現金流都要保持穩定。好比房價怎麼跌，房租不受影響是一樣道理。

但是在比較配息型 ETF 績效時，卻常見把漲幅也拿來比。如果配息不受漲跌幅影響，也不打算賣，為什麼也要拿來比？完全就是多此一舉。甚至漲越多反而是越不利的，因為下跌才會是長期存股的好買點。再來如果看漲幅，那就看市值型的ETF 就好啦。

以上市最久的 0056 來看，長期價位大概就是在 20 到 35 間，也不用像擔心個股，怕哪天公司出了意外下市消失，那為什麼需要關心價位高低？法人短期買超賣超，更是不用注意，對他們而言，領了配息是會被扣稅的，自然是避免參與除權息行情。

少數需要在乎 ETF 漲跌幅的時候，像是配息後能不能順利填息，才算真的有收到現金流，不是左手配給右手。另外，若 ETF 跌破發行價，也可能會影響是否能發出配息的穩定度。

如何觀察 ETF 配息穩定度？

所有策略都有風險，行情大好的時候，當然不用擔心配不出息，但就怕這個行情不好，就要有股息減少或未配發的心理準備。前面分析過，如果想從高股息 ETF 的現金流來財富自由，就要先投入足夠的本金。既然得在上面押上一大筆錢，那就更要重視配息的穩定性：能穩定配息，配息數字也穩定。

以往觀察個股配息穩定度，當然是能連續發出股息越長時間越好，甚至可以一路觀察回金融海嘯。但配息型 ETF 多在這兩年上市運作，以兩年的成立時間來看，雖然季配息型都配息 8 次，年配型的 ETF 才發 2 次，這樣還不足以放心投入吧。

尤其 2022 年股市走空衝擊，又正在經歷基本面經營數據不佳的階段。當這些以高殖利率股票為標的的個股配息縮水，高股息 ETF 怎麼可能不受影響？雖然選股與調整是經理人的事，你還是可以透過以下的切入點來判斷當年的配息現金流受影響的程度：

觀察成分股

ETF 就是所謂一籃子股票，當然成分股如何選擇也相當重要。高股息的 ETF，當然選股會以殖利率出發，但還可以分散風險的角度切入，觀察其產業分布，產業越分散，穩定度也會高一點。另外由於去年金融股多數受股債雙跌、防疫險衝擊影響營收，若其高股息 ETF 成分內含金融股，需要注意今年配息狀況是否被影響。

觀察上市月份

從投信公司便能找到各檔 ETF 上市資料，如果是股息型 ETF，可以特別關注期上市月份。譬如 00878 是在 2020 年 7 月上市的季配息 ETF，0056 則是在 2007 年上市的年配息 ETF。

（資料來源：元大投信）

上市月份關係到的是「是否參與當年的除權息行情」。想像若有一檔以季配息為主的 ETF，卻完全錯過當年的除權息行情，那下一季要配的息能從哪裡生出來？因此你可以發現，雖然每季都能領錢是很開心，但是以年配息為單位，更能確保該 ETF 參與主要除權息行情的完整度。

收益平準金機制

許多 ETF 在名稱後都會加註 (基金之配息來源可能為收益平準金)，00878 就有這樣的但書。簡單來說，「收益平準金」也是投資人的錢，當 ETF 收益不足的時候，可用來彌補收益分配用，以維持穩定的配息。

總歸來說，收益平準金仍是投資人自己的錢，而且在動用後，ETF 未來投資的本金變少，獲利增值的功能降低。但就算發行公司能決定配息與否，以股息為導向的 ETF 還是會盡可能發出，即使是左手發右手、即使跌破發行價，能保持配息穩定就行，能吸引投資人繼續投入才是最重要的。

最後整理存高股息 ETF 打造現金流的一些提醒，希望能幫助到存 ETF 的你：

存高股息 ETF ，透過領配息打造現金流的方式，最適合的就是「有一大筆錢又不會選股的人」，如果不需要現金流，單純以績效來看，市值型 ETF 報酬率還是較佳。如果持有高股息 ETF 的目的是為了現金流，除非是觀察填息狀況、或關心跌破發行價導致無法穩定配息的狀況，其餘大部分時間可以不用關注於波動，配息跟行情理應是沒有關係的。會在意高低點，是因為你想賺資本利得，而如果目標在賺價差，一開始就不會高股息 ETF。但兩者是可以並存的選項，你可以同時配置。調整持股雖然是經理人的事，你還是可以透過成分股產業分布、上市月份與收益平準金制度，來觀察當年、或下一季配息狀況。

本文內容僅供參考，無任何買賣建議，投資人應謹慎評估，風險自負。

◎本文內容已獲玩股網授權，未經同意禁止取用轉載；原文請點此。

00878、00713兩大季配高股息ETF！報酬、配息一次看

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記者戴玉翔／綜合報導

▲00713、00878除息月份、配息率、報酬率表。（圖／資料照）

高股息ETF中首檔採季配息的國泰永續高股息（00878），吸引投資人大力加碼，並帶動同樣具有「高息＋季配」的元大台灣高息低波（00713）人氣高漲，加上00713緊接在00878之後，即將在3月初將公布今年度第一次除息金額，是否延續去年7%殖利率表現備受注目。

存股達人分析，00878季配設計一炮而紅，也帶動一波季配高股息討論，目前浮上檯面的當屬規模、定期定額人數急起直追的00713，甚至績效、配息率比起00878有過之而無不及，重點是兩檔高股息ETF的季配息時間錯開，投資人如果有選擇障礙，建議乾脆兩個都存，每年領息月份可以變成八個月，現金流更靈活。

存股達人並指出，00713改成季配息並加入收益平準金制度後，2022年第三季、第四季分別配出7.3%、7.4%年化配息率，今年不少投資人都在看能不能持續配出高息，甚至是拿來跟00878比較，所以3月初即將公布的配息金額非常重要，目前00713追蹤的指數息率大概在6.5%左右，有機會比00878 最近一次除息的年化6.3%還要高，投資人可以持續觀察，是否可以穩定配息。

若列出00713與00878歷年報酬率、配息率，可以發現00713的表現甚至較好，包括2020年、2021年報酬率14.6%、31.8%，蟬聯高股息ETF績效冠軍，2022年相較台股大盤下跌22%，也僅下跌7%，比00878還跟漲抗跌；配息率部分也勝出一截，已有持續季配年化6.5%至7%左右水準的趨勢。

不過網友也問，為何00713表現這麼好，也同樣是高股息、季配息，人氣還沒有追上00878？底下引來一堆留言，網友認為可能是00713價格已經接近40元「對張數控來說價格不親民」、「規模較小」，但也有網友表示，「00713成立時就是30元，難道漲三成也錯了嗎？」、「之前沒改季配沒注意到這檔，發現這檔低調好東西後就跟00878一起買，息比較多也可以分散投資」、「兩檔一起買+1」、「今年有機會輪到00713會比較紅，因為有經過市場空頭考驗」、「現在看713就是一次解決要買市值型還是股息型，績效和股息都兼具」。

00713自從改為季配息後，確實很快吸引投資人列入存股名單，於證交所定期定額交易戶數統計，已連續6個月增加，平均月增21.2%，總戶數從第19名攀升至第8名，期間超越電動車、半導體、不動產、陸股等多檔主題型ETF，反映季配高股息題材魅力。

★ 三立新聞網提醒您：

內容僅供參考，投資人於決策時應審慎評估風險，並就投資結果自行負責。

投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。

00878配00725B是非常穩健的組合！這「三點」思考該不該股債搭配

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有網友問我，最近看到一種說法，高股息的00878加上債券ETF 00725B 的股債組合行不行？

答：先說結論，這是非常穩健的配置，當然沒問題，到底需不需要股債配置就看個人選擇。

以我自己為例，我偏向投資債券不如投資股票。原因很簡單，一來債券商品琳瑯滿目，需要時間研究；二來債券波動太小了，不如趁00878跌下來逢低買進股票。

但細看00725B這檔債券ETF，其實也算是中規中矩，標的鎖定BBB投資級公司債，相對安全，殖利率也有5%以上，一直以來交易量也滿高的，不至於發生天天跳空的情況。

一般股債組合吸引人的特質，無非是因為債券這類偏避險屬性的商品與股票搭在一起，有著降低整體資產波動，以及為投資組合提供下檔保護的作用。再來這2檔商品配息時間也剛好錯開，00878是2、5、8、11月配息，00725B是1、4、7、10月配，所以才會有這種說法。

至於這類股債搭配到底適不適合你？這裡提供幾個方向給大家思考：

1.擔心再來一次空頭股票與債券的相關性低，在投資部位裡加入債券屬性可以有效降低投資組合風險，特別是部位比較大的投資人。 2.現有部位波動太大受不了如果是只求穩定領息，希望部位波動越小越好得投資人，也很適合股票搭配債券的組合。 3.追求月月配息？目前主流高股息商品配息時間點都是3、6、9、12或2、5、8、11。反而1、4、7、10的選擇相對少，剛好債券ETF可以補足。

如果要嘗試股債配置組合的朋友，可以進行5：5或6：4的搭配，或是從00878配發的股息小額入手。

◎本文內容已獲股添樂股市新觀點授權，原文出處於此；未經同意禁止取用轉載。

00878高股息ETF要能填息才是重點！「這檔」配息連續50年以上成長

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【撰文者張仲華】

2月中旬許多ETF開始除息，市場上聚焦四檔高股息ETF：國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息30（00900）、永豐優息存股（00907）、國泰A級金融債ETF（00780B），00878單週股東大增2.8萬人，00900增加1910人，00907增加610人，00780B增加2094人，許多投資人提前卡位高股息ETF享受股利。

領到股息不見得一定賺到，因為可能遇到貼息的情況。假使00878配息後，除息參考價為15元，投資人在17元買入00878，假使只發0.5元的股利，投資人雖然賺0.5元，但是現在還損失1.5元（2 - 0.5 = 1.5），除非股價有辦法漲回17元。這就是貼息，貼息是指股票除息完後，卻沒有漲回17元，這樣一來不管股利有多高，投資人仍損失，反之是填息。

分析高股息，最後卻貼息的三大原因：首先是股票已經被拉高，因為在快除息時，投資人大量買入，因而墊高股價，使得除息後股價難以填息。原因二是股性較為溫吞，填息時間本來就長，例如：元大台灣50（0050）過去填息就曾耗費226天。最後原因是：與股市環境好壞有關，若市場墜入熊市，股票常無法順利填息。

而ETF是否填息，除上述三個原因外，ETF有錢發放股息的因素，還取決於ETF的前幾大持股，是否已經填息，不論ETF是以何種編制方式，最終還是跟前幾大持股走勢非常相似。以00878為例：2022年發放股息後，到2023/2/16為止，00878前三大持股華碩（2357）、仁寶（2324）、聯強（2347）都還未填息，因此00878也尚未填息。

假使買進的高股息ETF，真的沒有填息，你有幾招可以使用。對短線投資來說，時間就是金錢，或許不用管填息，直接停損出場，換股操作或許機會更大。對長期投資人來說，貼息或許是件好事，因為長期投資人重要是「股息」，而非價差，重要是每年都能穩定領取股息，因此財報有沒有獲利，公司是否還保有競爭力才是重點。

股股執行長黃佳文表示：請投資人一定要先謹記一點，「高殖利率」也要有填息才會有賺錢，所以絕對不要只是看見高殖利率、高股息，就一窩蜂的搶著買進，退一萬步來說，填息與否我們不能控制，但是我們可以見招拆招。

如果你是短線投資人，可以考慮佈局ETF填息的漲幅，避開拿了股息後，看到貼息而不捨得停損，還欺騙自己，硬是把短線做成長線，畢竟時間是短線投資人最重要的資產。

如果你是中長期投資人，美股有個概念叫：股息成長，意思是股息不只連續發放外，還會逐年成長。不同於台股是賺錢才發股利，美股會把配息視為公司重要政策，美股常見「股息連續成長10年」，如眾所週知的可口可樂，股息連續成長60年，已經連續配發這麼多年，明年會發放的機率自然較高，更多股息成長股，詳見底下的延伸閱讀。

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美國版00878：三支高股息ETF分享

原文連結：00878、00900股東看過來，貼息怎麼辦？無法填息是好事！

超人氣的高股息ETF 00878配息縮水了，81萬名股東該續抱嗎？

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金兔年第一檔除息的高股息台股ETF確定了。00878（國泰永續高股息）將於2月16日除息，每股將發放0.27元，想參與除息的投資人，必須在今年2月15日收盤之前買進並持有，3月22日可領到配息。

00878追蹤的是「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」，雖然成立僅兩年半，但一來它是國內唯一兼具「ESG」與高股息題材的ETF，二來它還是國內第一檔採取季配息機制的台股ETF，一年能領息四次，讓一向喜愛高配息的台灣投資人深受吸引，甫上市就成為當紅炸子雞。

去年（2022）台股重挫逾2成，但00878的資金規模達到1376億元，一年內逆勢成長了逾1026億元，是當年度的規模成長冠軍，而且受益人數也暴增逾50萬人；今年2月（截至2月9日）公告了配息金額後，規模又迅速站上1500億元，受益人數則從1月底的80萬人左右增加至81.3萬人，在台股ETF中僅次於另一檔高股息ETF 0056（元大高股息），而且還比元老級的0050（元大台灣50）多出逾18萬人。

可想而知的，00878每一次配息，都是市場的熱門話題，但這次的配息金額比上一季0.28元稍低，也引發不少議論。

其實，早在去年底，由於俄烏戰爭、美國聯準會暴力升息、中國經濟成長力道減弱等因素，不少上市櫃企業的獲利也明顯衰退，當時已有股民提前對00878隔年的配息數字感到憂心；如今擔憂成真了，00878接下來幾季的配息也會縮水嗎？究竟還值不值得抱下去？依舊適合存股族嗎？

00878歷年配息紀錄除息時間每單位分配金額（元）年化配息率 2020/11 0.05 1.31% 2021/02 0.15 3.46% 2021/05 0.25 5.76% 2021/08 0.30 6.67% 2021/11 0.28 5.95% 2022/02 0.30 6.10% 2022/05 0.32 7.19% 2022/08 0.28 6.49% 2022/11 0.28 6.68% 2023/02 0.27 ？

去年00878每一季的配息金額分別為0.3元、0.32元、0.28元、0.28元，合計全年配出1.18元，高於前一年的0.98元。不過，00878僅成立兩年多，而且掛牌前兩年適逢台股「牛」氣沖天，才得以繳出這樣的成績單，未來能否一直保持「每一年的配息總金額持續成長」的紀錄，還有待觀察。

而且，去年許多上市櫃企業的獲利明顯衰退，是不爭的事實。以00878持有比重第一大的華碩來說，去年前3季稅後淨利就年減43％，第二大持股仁寶同期獲利也年減34％，這些企業的配息當然很可能會縮水，如此一來，00878來自成份股的股息自然也會跟著降低。

雖然配息降低的機率不低，但00878的年化殖利率站上6％的機率仍然很高；若以2月9日收盤價17.11元來計算的話，單季殖利率超過1.57％，換算為年化報酬率則在6.3％以上，還是比銀行定存高出不少，對存股族來說依舊頗具吸引力。

再者，不論是買什麼配息商品，都要等到價格上漲至填息，才能算是真正賺入配息，於是許多人會強調「00878從成立以來每季皆配息，最快還曾經1天就填息完畢」，但投資人也務必要明白一件事，不管是哪一檔ETF，即使過往都能填息，也沒人能保證下一回可以順利填息。00878上市以來，確實每次都有配息，但也有貼息的紀錄，尤其現在台股仍處於震盪格局，更要小心貼息的可能性。

圖片來源 / Pexels

也因為00878人氣愈來愈旺，直逼「老大哥」的高股息台股ETF 0056，「要買0056還是00878」也成為許多投資人的疑問，其實答案還是「因投資人本身的需求與財務目標而異」。

以整體績效來說，0056有長達十幾年、每年都配息且填息的成績單，00878上市僅兩年多，是否也能祭出一樣亮麗的表現，仍是未定之數，不過00878納入ESG題材，長期而言，有ESG題材的企業勢必會成為資金停泊之處，這是否有機會推升日後00878的吸金能量超越「老大哥」，創造更優異的報酬率及年化殖利率？確實是很值得看下去的。

撇除績效考量的話，有兩種人可以優先考慮00878，一是單筆股利高、有節省稅費需求的大戶，按現行規定，單筆股利2萬元以上就得被課徵1.91％二代健保補充費，對大戶來說，一年能分成四次來領，每一筆的股利降低，就有機會免繳健保費，或是繳交較少費用，當然比一年領一次划算；二是仰賴配息作為生活開銷的人，比方說退休族。

但若是無上述考量，單純就是領取配息後再投入、追求複利效果的人，0056就相對適合。

最後，還是要提醒一下投資人，考慮這些ETF前，應該要思考一個更大的問題：「高配息ETF值得現在的我列為首選嗎？」在意固定配息、渴望息收優渥一些的投資人，基本上買0056、00878都沒太大問題，但若是想透過ETF「累積財富」的人，或者有固定收入、風險承受能力高一些，不是非得領配息不可的年輕人，最好以0050、006208（富邦台灣采吉50）等市值型ETF為優先選項。

責任編輯：黃玟綺

84萬股民注意！ 00878、00780B配息出爐

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2月國泰投信旗下多檔ETF配息，於13日公告每單位實際配發金額，包括國泰永續高股息ETF（00878）配發新台幣0.27元現金股利、國泰A級金融債ETF（00780B）配發新台幣0.50元現金股利，將於2/16除息，投資人最晚只要在2/15前持有或買進，皆可參與本次配息。

根據臺灣集中保管結算所與Bloomberg資料顯示，截至2/10，00878規模已超過新台幣1,555億元，受益人數達841,505人，持續締造佳績，本波也將有超過84萬人有機會領到這筆「息收紅包」。